Документы и тарифы

Депозитные программы

Разработал Альфа Банк для юридических лиц и предпринимателей линейку вкладов и накопительных продуктов. В их число входит сервис «Налоговая копилка». Для клиента открывается отдельный счет – это своего рода копилка, куда можно класть свободные средства при их появлении в любом объеме. Банк ежедневно будет начислять до 3% годовых на этот специальный счет, в дальнейшем деньги направляются на уплату налогов.

Клиенты Альфа Банка могут получать дополнительный доход, просто размещая средства на своем расчетном счете. Услуга предоставляется автоматически после подключения к РКО, доходность – до 4% годовых в зависимости от тарифа.

Кроме этого, клиенты Альфа Банка могут открывать вклады через интернет-банк на особых условиях. Для этого разработано несколько программ:

• обычный не пополняемый вклад;
• пополняемый вклад;
• депозит с возможностью пополнения и частичного снятия.

Юридическое лицо самостоятельно открывает депозитный счет, идти в офис на подписание договора не нужно. Минимальная сумма для открытия – 500 000 рублей.

Интернет-банк «Альфа-Бизнес Онлайн»

«Альфа-Бизнес Онлайн» — это интернет-банк для управления расчетным счетом.

Начальный экран моего интернет-банка для ИП

Подключение бесплатное на всех тарифных планах.

Подтвердить вход в банк и подписывать платежи можно двумя способами:

• через смс (придет на мобильный номер владельца счета)
• с помощью электронного ключа (похож на флешку и вставляется в usb-порт)

Вариант с СМС:

• бесплатный
• доступен сразу
• удобный и современный
• не привязывает к месту

Вариант с электронным ключом:

• выпуск ключа — платный: 1800 ₽ (в тарифах: 1500 ₽ + НДС 20%)
• требует некоторое время для выпуска
• архаичный
• доступен на всех тарифах, в том числе на тарифе «Просто 1%»
• нужен специально настроенный компьютер для работы с ключом
• может сломаться или потеряться

По моему мнению, электронный ключ пригодится только большим компаниям, в которых нужно подписывать много платежей — так Вы избавитесь от необходимости подтверждать смской каждый платеж.

Если платежей немного — удобнее использовать смс.

На всех тарифах банк позволяет бесплатно подключать к управлению счетом неограниченное количество уполномоченных лиц. Добавить уполномоченных лиц можно как при заполнении анкеты во время открытия счета так и после. Для этого все желающие должны прийти с Вами в банк с паспортами.

Каждое уполномоченное лицо получает свой набор прав (разрешений). Например, бухгалтер сможет подготавливать платежи, но не сможет их подписать и отправить. Права можно в последующем редактировать через интернет-банк или офис.

Как открыть расчетный счет для ООО в Альфа-Банке

Как открыть ООО с расчетным счетом

Если вы гражданин РФ, единственный учредитель и будущий руководитель ООО, а также находитесь в регионе, доступном для онлайн-подачи, рекомендуем воспользоваться выгодным предложением: открыть ООО онлайн бесплатно через Альфа-Банк! Большую часть работы наш сервис выполнит за вас. А также подскажет, как действовать на каждом шаге. Для вас подготовят все документы, выпустят ЭЦП, помогут направить документы в ФНС онлайн. А Альфа-Банк откроет для вас расчетный счет в день регистрации ООО, его реквизиты вы получите сразу.

В случае, если вам не доступна онлайн-регистрация компании, предлагаем обратиться за помощью к нашему бесплатному онлайн-сервису, который сформирует полный пакет документов для подачи в ФНС. Вы сможете их скачать и распечатать, а Альфа-Банк откроет вам расчетный счет без визита в отделение.

Если ООО уже действует, то вы можете в Альфа-Банке онлайн бесплатно! Просто оставьте заявку.

Документы для открытия расчетного счета

Чтобы обществу с ограниченной ответственностью-резиденту заключить договор на РКО с Альфа-Банком, понадобятся такие документы:

• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа ООО. Например, протокол, решение об избрании единоличного исполнительного органа.
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, — при необходимости. Например, приказ, доверенность.
• Документ, удостоверяющий личность руководителя организации, лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства.
• Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, подписанное руководителем и скрепленное печатью организации (при наличии) / Договор банковского счета (по форме, установленной банком), подписанный руководителем и скрепленный печатью организации (при наличии).
• Устав ООО. Он может быть представлен:
  • с отметкой регистрирующего органа (оригинал / нотариально заверенная копия / копия, заверенная регистрирующим органом) либо электронный архив учредительных документов, полученный из ИФНС.
  • в виде экземпляра электронного документа, составленного и заверенного на бумажном носителе МФЦ.
  • в виде документа на бумажном носителе с приложением удостоверения нотариуса о равнозначности документа на бумажном носителе электронному документу.
  • Если ООО действует на основании типового устава, информация о котором внесена в ЕГРЮЛ, предоставление такого устава не требуется.
• Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати.
  Карточка может быть оформлена в банке при условии личного присутствия подписантов и представления документов, подтверждающих их личность и полномочия.
  В определенных ситуациях карточка не предоставляется.

Дополнительные документы, которые могут понадобится:

• Действующая лицензия (сведения о которой отсутствуют в выписке из ЕГРЮЛ) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.
• Сведения о деловой репутации (при возможности предоставления в виде документов).
• Сведения о бенефициарных владельцах (при наличии и идентификации в установленных законодательством РФ случаях).
• При наличии выгодоприобретателя:
  • Сведения о выгодоприобретателях по форме банка.
  • Документы, подтверждающие действия ООО в пользу выгодоприобретателя. Например, агентский договор, договор поручения, договор комиссии, договор доверительного управленияи т.д.
• В случае отсутствия сведений в ЕГРЮЛ дополнительно предоставляются: свидетельство о государственной регистрации общества (для ООО, зарегистрированных до 01.01.2017) или выписка, или лист записи из ЕГРЮЛ.
• Иные документы по запросу банка

Если открытие счета и заключение договоров с банком будет осуществлять представитель, не являющийся руководителем ООО, то понадобится доверенность на осуществление таких полномочий от имени организации и документ, удостоверяющий его личность.

Как выбрать подходящий тариф на РКО для ИП

Тарифы на расчётно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП могут заметно различаться. Выбрать вариант с подходящей стоимостью для вашего бизнеса поможет сравнение тарифов на расчётно-кассовое обслуживание.

Чтобы избежать переплат, при сравнении тарифов нужно обращать внимание не только на стоимость открытия и обслуживания счёта, но и на цену других операций РКО, которые актуальны для вашего бизнеса:

Как вы будете расплачиваться с партнёрами?

Здесь нужно прикинуть, сколько будет платежей на счета юридических лиц и ИП в месяц. Если их получается много, то посмотрите на тариф с минимальной стоимостью платёжки. А если ваши партнёры в Альфа-Банке, то платежи им бесплатны на любом тарифе.

Планируете ли вы делать переводы в адрес физических лиц?

Если вы работаете с фрилансерами или хотите перечислять зарплату сотрудникам на карточки, обязательно уточните стоимость платежей на счета физ. лиц. В Альфа-Банке без комиссии можно переводить 100 000 рублей в месяц, а для перевода зарплаты лучше всего оформить зарплатный проект.

Будете ли вносить наличную выручку на счёт?

Если да, то к стоимости обслуживания счёта нужно добавить % от суммы, которую вы будете вносить. На некоторых тарифах в Альфа-Банке можно вносить наличные на счёт без комиссий — выбирайте их при регулярном внесении больших сумм на счёт в банке.

Планируете ли снимать наличные на хозяйственные расходы или выплату зарплаты?

Если такие операции планируются, то к стоимости обслуживания счёта придется прибавить расходы на снятие наличных. Обычно это комиссия от снимаемой суммы. На некоторых тарифах в Альфа-Банке ежемесячная стоимость обслуживания уже включает определенную сумму, которые можно снимать без комиссии.

Будете ли вы проводить расчёты только в рублях?

Если вы планируете работать ещё и с иностранной валютой, то нужно суммировать стоимость открытия и обслуживания каждого счёта в каждой валюте. Возможно, вам подойдет тариф с бесплатным счётом в инвалюте

Также стоит обратить внимание на тарифы на конвертацию одной валюты в другу, на стоимость платежей в валюте и на тарифы на прохождение валютного контроля

Открытие счета для индивидуальных предпринимателей

Как начинающие, так и действующие бизнесмены могут открыть и вести р/с без визита в офис. Банк практикует одинаковый подход к клиентам, поэтому ИП здесь получают такие же возможности, что и юрлица. Они также могут выбрать оптимальный план с учетом масштабности своего предприятия.

Чтобы подобрать подходящий вариант обслуживания, следует заранее проанализировать, какое количество платежных поручений вы собираетесь отправлять в течение месяца, намерены ли переводить деньги физлицам (не считая собственных сотрудников), какой объем наличных будет поступать, сколько планируете снимать на различные цели, в какой валюте преимущественно выполняются операции и т. д. Если затрудняетесь с выбором, на помощь вам всегда придут банковские сотрудники.

Какие документы готовит ИП

После регистрации гражданина, как индивидуального предпринимателя, для открытия расчетного счета необходимо предоставить в банк следующие документы:

• Заявление на открытие расчетного счета в Альфа-Банке и свой паспорт;
• Свидетельство, подтверждающее регистрацию ИП;
• Свидетельство, подтверждающее постановку на учет в налоговою инспекцию;
• Паспорта (или их копии) тех людей, которые будут допущены к работе с деньгами на расчетном счете;
• Выписка из ЕГРИП (срок действия выписки — 1 месяц);
• Письмо из Росстата (получается самостоятельно).

Если же регистрация проходила через банк, то налоговые службы самостоятельно направят часть необходимых документов, а вам останется лишь открыть расчетный счет и начать вести предпринимательскую деятельность.

Тарифы на РКО от Альфа-Банка

При заключении договора о подключении РКО клиенту предоставляется целый комплекс услуг. Банк обязуется обеспечить бесперебойное осуществление финансовых операций, оперативную выдачу и зачисление наличных, проведение систематического информирования владельца счёта и т. д.

Перед подачей заявки рекомендуется ознакомиться с разновидностями тарифов РКО от Альфа-Банка для юридических лиц и частных предпринимателей с помощью приведённой ниже информации. Получить подробную консультацию возможно у специалиста, позвонив в call-центр или посетив банковское отделение.

Самостоятельно подобрать оптимальный вариант тарифа легко при использовании онлайн-калькулятора стоимости РСО.

Если вас не устроил ни один из предоставленных Альфа-Банком тарифов РКО для ИП или организаций, вы можете создать собственный пакет услуг по индивидуальным параметрам. Сделать это возможно с помощью специального конструктора.

Тариф «На Старт»

Пакет услуг подходит для начинающих бизнесменов, получающих небольшую выручку, поэтому включает в себя минимальный набор опций. Подключение интернет-банкинга и открытие первого счёта осуществляется без взимания каких-либо сборов.

Стоимость ежемесячного обслуживания – 490 рублей.

Тариф «СтартАп»

Данный пакет услуг также больше рассчитан на новообразованный или небольшой бизнес. Клиентам предоставляется до пяти платежей в рублёвой валюте в течение месяца и зачисление на счёт до 30 тыс. рублей ежемесячно без взимания каких-либо сборов. Хотя сам счёт открывается бесплатно, подключение интернет-банкинга обойдётся в 990 рублей.

Любые движения по счёту подлежат контролю, клиенту своевременно присылаются уведомления обо всех осуществляемых операциях. Месячное обслуживание тарифного плана обходится в 1 090 рублей.

Тариф «Электронный»

Данный пакет услуг подходит для предпринимателей и компаний, ежемесячно совершающих много платежей. Стоимость денежного перевода составляет 16 рублей, а месячное обслуживание обходится клиенту в 1 290 рублей. Оформление первой карточки Альфа-Cash Ультра и подключение мобильного банка осуществляется бесплатно.

Зачисление наличных на счёт сопровождается оплатой комиссии в размере 0,23% от суммы, при этом сбор не может быть меньше 300 рублей. Открытие счёта стоит 800 рублей, а подключение интернет-банкинга – 990 рублей.

Тариф «Успех»

Тарифный план выгоден компаниям и ИП, регулярно работающим с наличными средствами и часто совершающим платежи. Открытие счёта осуществляется без взимания каких-либо сборов. Кроме этого, клиент получает возможность бесплатно совершать до 10 платежей ежемесячно.

Тариф «Альфа-Бизнес ВЭД»

Пакет услуг доступен организациям, сотрудничающим с зарубежными компаниями и желающим настроить электронный документооборот. С помощью интернет-банкинга клиент может продавать и покупать иностранную валюту, а также осуществлять иные финансовые операции.

Ежемесячное обслуживание обойдётся бизнесмену в 3 200 рублей. При внесении аванса за полгода предоставляется скидка в размере 17%, поэтому к оплате требуется 16 тыс. рублей.

Тариф «Оптовик»

План удобен для крупных оптовых компаний, регулярно осуществляющих финансовые операции. Клиенту доступно до 30 внешних рублёвых платежей ежемесячно без взимания комиссии. При снятии до 150 тыс. рублей со счёта в месяц с его владельца также не удерживаются какие-либо сборы.

Тариф «Всё, что надо»

Данный тарифный план выгоден финансово активным организациям, сотрудничающим с российскими и иностранными партнёрами. Именно поэтому открытие счёта в любой валюте осуществляется бесплатно, равно как и переводы платежей на счета юрлиц и ИП. Ограничения установлены при расчёте с физическими лицами – без взимания комиссии возможно осуществлять платежи до 500 тыс. рублей ежемесячно.

Обслуживание обойдётся клиенту в 9 900 рублей за месяц, а подключение интернет-банкинга – в 990 рублей.

Тариф «Нотариус»

Данный пакет услуг заслуживает отдельного внимания, потому как рассчитан только на нотариусов. Специалист может открыть два счёта – депозитный и расчётный, при этом оплаты каких-либо сборов не требуется. Клиент вправе бесплатно снимать до 50 тыс. рублей ежемесячно и осуществлять до 10 платежей без комиссий.

Обслуживание счёта обойдётся нотариусу в 2 тыс. рублей за месяц.

«Альфа-Банк» — Виды Тарифов РКО для ИП и Юридических Лиц

По состоянию на данный момент финансовое учреждение предлагает своим клиентам воспользоваться одним из 5 тарифов при оформлении расчетного счета. Подходящий продукт найдут для себя как начинающие бизнесмены, так и юридические лица с большим денежным оборотом.

Все продукты организации отображены в следующей таблице:

Название тарифа	«Просто 1%»	«Лучший старт»	«Удачный выбор»	«ВЭД+»	«Все, что надо»
Стоимость месячного обслуживания	Платить за обслуживание счета не нужно, однако банк взимает 1% от суммы поступлений на него	490 рублей в месяц	1 690 рублей в месяц	3 690 рублей в месяц	9 900 рублей в месяц
Комиссии	Без комиссий	1% от сумм, снимаемых с карты «Альфа-банка»	1,25% при обналичивании денег с пластика	0,75% при снятии наличных с помощью карты	Без комиссий
Ограничения по бесплатным платежам	—	3 в месяц	10 в месяц	15 в месяц (16 и далее – по 25 рублей за каждую операцию)	Нет ограничений на переводы между юридическими лицами, но не более 500 000 физическим лицам
Бесплатное внесение наличных	—	До 150 000 рублей в месяц	До 500 000 рублей в месяц	До 300 000 рублей в месяц	До 1 000 000 рублей в месяц
Дополнительные условия	Каждый месяц на остаток по счету начисляется кешбэк в размере 3%	При оформлении продукта на 12 месяцев, 2 месяца предоставляются бесплатно	При оформлении продукта на 12 месяцев, 2 месяца предоставляются бесплатно	Чем выше оборот компании по счету, тем ниже тариф	Возможность открытия счета как в рублях, так и в иностранной валюте

Соответственно, найти подходящий продукт смогут как большие компании, так и маленькие предприятия. Кроме того, банк подготовил специальные условия для корпоративных клиентов, работающих с зарубежными рынками.

Бонусы от Партнеров: Яндекс, HH.ru, Бухгалтерия в «Альфа-Банке»

Как и другие банковские организации, «Альфа-Банк» сотрудничает со множеством сторонних организаций, так или иначе связанных с ведением бизнеса на территории Российской Федерации.

На данный момент корпоративные клиенты финансового учреждения могут рассчитывать на получение бонусов от следующих его партнеров:

После открытия расчетного счета компания может воспользоваться услугами партнеров банка, перечисленных выше, на особых условиях. Благодаря этому предприятие сэкономит до 300 000 рублей на развитии бизнеса.

Список Документов для Открытия Расчетного Счета в «Альфа-Банке»

Перед открытием счета компании потребуется собрать определенный пакет документов. Он зависит от регистрации лица. Индивидуальным предпринимателям, к примеру, необходимо подготовить:

• Паспорт или другую бумагу, удостоверяющую личность.
• Лицензию на осуществление деятельности.
• Карточку с образцами печати и подписи.
• Доверенность на представителя (если оформлять счет будет он).
• Заявление и анкета (предоставляются в банке).
• Сведения о бенефициарных владельцах и выгодоприобретателях.

Юридические лица должны предварительно собрать такие бумаги:

• Устав.
• Протокол об избрании единоличного исполнительного органа (или решение).
• Документы, свидетельствующие в пользу того, что сотрудники организации имеют право распоряжаться средствами на открываемом счету (приказ или доверенность).
• Личные документы граждан, которые будут иметь доступ к счету.
• Лицензии на осуществление деятельности.
• Карточка с образцами подписей и печатей (заверенная у нотариуса).
• Сведения о деловой репутации.
• Доверенность для представителя, если открывать счет будет лицо с таким статусом.
• Заявление и анкета.
• Данные о выгодоприобретателе.
• Сведения о государственной регистрации.

Адвокаты, нотариусы, арбитражные управляющие и патентные поверенные также обязаны предоставить документы, дающие им право заниматься деятельностью в указанных сферах.

Выше перечислены все бумаги, которые могут понадобиться. Не все из них будут затребованы банком в конкретном случае. Кроме того, для получения более точных сведений сотрудники организации могут запросить дополнительную документацию.

Подключение мобильного банка

Подключение сервиса намного облегчает ведение бизнеса. Какие возможности появляются у пользователей:

• проверка баланса в онлайн-режиме, получение выписок (до 1000 операций), финансовая аналитика;
• предоставление круглосуточного чата для получения ответа на любой вопрос;
• круглосуточные платежи своим контрагентам;
• экономия времени на документацию при выгрузке исполненных платежей в формате PDF;
• приложение самостоятельно примет решение в каком виде (фото, файл) передать платежные документы;
• формировать дебиторские счета;
• сразу получать уведомления о движении средств.

Так же как и обычные клиенты представители бизнеса имеют возможность контролировать и совершать операции с помощью мобильного телефона

Мобильный банк реализуется на базе Android и iOS. Клиент получает доступ во время получения реквизитов открываемого счета.

Почему предпринимателям выгодно сотрудничать с Альфа-Банком

Открытие и ведение расчётного счёта возможно без визита в банк, а спектр услуг подойдет как начинающим, так и уже действующим бизнесменам. Поэтому каждый пятый российский предприниматель доверяет нам финансовое сопровождение своего бизнеса.

Плюсы и минусы Альфа-Банка для предпринимателя

Плюсы	Минусы
Системообразующий банк, ТОП10 по активам. Есть тариф без абонентской платы. Скидки за авансовую оплату. Автоматическая бухгалтерия в интернет-банке. Широкая сеть банкоматов банков-партнёров.	Мало физических отделений. Малый бизнес не является основным направлением деятельности.

Надёжность

Общая информация

Лицензия ЦБ РФ

№ 1326 от 03.01.1991

Участник системы страхования вкладов

Да (№ 309)

Операционный день

01:00–19:50

Тип собственности

Частный

Финансовые показатели

Активы 5 место по России

Чистая прибыль 2 место по России

Капитал 4 место по России

Кредитные рейтинги

Открытие расчетного счета в Альфа-Банке. Первые шаги

Открыть расчетный счет в Альфа-Банке можно двумя способами:

1. При личном обращении в отделение банка. В этом случае ИП лично проконсультирует специалист банка, подробно расскажет условия открытия и обслуживания счета, а так же объяснит, какой пакет документов необходимо будет предоставить для заключения договора о расчетно-кассовом обслуживании;
2. На официальном сайте Альфа-Банка. Интерфейс сайта очень простой и будет понятен каждому пользователю. В самом верху главной страницы выбираем вкладку «малым компаниям», после чего перед Вашими глазами сразу появится страница для открытия расчетного счета.

Для того чтобы открыть расчетный счет, не выходя из дома, ИП может подать онлайн-заявку. Для этого необходимо заполнить всего 4 строки требуемых данных:

1. Номер контактного телефона;
2. Наименование организации или Ф.И.О. ИП;
3. Адрес электронной почты;
4. Город местонахождения.

В течение суток менеджер регионального отделения Альфа-Банка должен связаться с потенциальным клиентом по средствам телефонного звонка. По статистике Альфа-Банка, эта процедура занимает не более часа.

Удобство для клиента! При заполнении заявки на ответный звонок, справа от заполняемой формы на сайте высвечивается ссылка на перечень документов, необходимых ИП для открытия расчетного счета. Потенциальному клиенту не нужно тратить лишнее время для самостоятельного поиска информации. Данная, казалось бы, мелочь, лишний раз показывает максимальное удобство сайта для пользователя и комфортное сервисное обслуживание.

При телефонном разговоре со специалистом Альфа-Банка можно уточнить у него все интересующие вопросы, обговорить все нюансы, а так же поинтересоваться действующими акциями и особыми предложениями. После того, как все вопросы будут исчерпаны, и потенциальный клиент будет удовлетворен полученной информацией, специалист банка назначит встречу индивидуальному предпринимателю в удобном для него месте и в удобное время. Не исключен вариант личного визита клиента в офис Альфа-Банка.

При встрече с представителем банка, у ИП должен быть собран полный пакет необходимых документов для открытия расчетного счета.

Документы, требуемые для открытия расчетного счета ИП в Альфа-Банке

Как и в любой кредитной организации, при регистрации нового клиента в Альфа-Банке необходимо предоставить пакет документов. Перечень стандартный, все требуемые документы, как правило, на момент открытия расчетного счета у предпринимателя должны быть уже в наличии.

В самом начале ИП предстоит заполнить анкету клиента банка, это форма, которая утверждена Альфа-Банком. Далее заполняется заявление об открытии расчетного счета в данном банке, так же, по специальной форме. Одновременно с заявлением оформляется подтверждение о присоединении к договору расчетно-кассового обслуживания в Альфа-Банке. Все это можно оформить в течение получаса в любом удобном для ИП отделении.

С собой необходимо иметь следующие документы:

1. Паспорт гражданина РФ;
2. Свидетельство ОГРНИП;
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (Номер ИНН – оригинал);
4. Если ИП намеревается осуществлять экономическую деятельность, подлежащую лицензированию, то необходимо представить соответствующую лицензию;
5. Карточку с образцом подписи и печати, заверенную нотариусом. Если она уже имеется у ИП. Если же нет, данный документ оформляется клиенту в дар.

Счета еще нет, но он уже есть…

При первоначальной заявке клиента на открытие расчетного счета, после заполнения небольшой анкеты, и ее рассмотрения, на электронную почту индивидуального предпринимателя, приходит письмо с уведомлением о возникновении у клиента зарезервированного расчетного счета.

В письме так же имеется инструкция по активации данного счета, и указан его непосредственный номер. После активации счета номер меняться не будет, поэтому, при необходимости, его можно начать использовать, будучи зарезервированным, указывая в документах. Однако производить финансовых действий до момента активации невозможно.

Альфа-Банк дает гарантию максимально быстрой процедуры открытия расчетного счета для своих клиентов, заявляя, что счет открывается в течение суток после подачи заявления. Фактически речь идет о зарезервированном счете. Активировать его не сложно: для этого просто необходимо представить специалисту Альфа-Банка всю необходимую документацию.

Банк дает время клиенту для решения об открытии счета (на проведение процедуры активации зарезервированного расчетного счета) до 14 дней. Если же по истечению данного времени предприниматель не приходит на встречу с представителем банка, резервированный счет автоматически аннулируется.