Как зарабатывать на акциях

В чём суть заработка на акциях, и кому он подходит

Заработок на акциях сводится к двум основным способам: получению дивидендов и разницы между продажной и покупной ценой ценных бумаг. Начнём знакомство с фондовым рынком с освоения терминологии.

Таблица 1 «Термины фондового рынка»

Как заработать на акциях и других ценных бумагах — вся схема в двух словах!

Вы должны:

1. пройти обучение;
2. зарегистрироваться у надёжного брокера;
3. сформировать инвестиционный портфель.

Если выбор сделан правильно, через какое-то время (обычно от 1 года) активы подорожают. Продав их, вы сможете заработать деньги на курсовой разнице. А в тот период, пока акции будут находиться в инвестиционном портфеле, вы будете получать дивиденды.

А теперь более подробно, с описанием всех деталей и нюансов. Но если вы совсем не в теме пока, советую также ознакомиться с другими способами заработка в интернете без вложений и параллельно пробовать несколько, так вы быстрее найдёте то, что подойдёт именно вам.

Заработок на ценных бумагах не требует наличия высшего экономического образования. Однако для получения стабильного дохода инвестор должен обладать тремя качествами:

• хладнокровием – умением контролировать эмоции, не принимать импульсивных решений;
• аналитическим складом ума, чтобы делать правильные выводы после анализа большого объёма информации (финансовых показателей, графиков, новостей);
• гибким мышлением.

Заработать на акциях вряд ли получится у азартных личностей. Операции на фондовом рынке – это чёткое следование выбранной стратегии, а не игра на удачу.

Netflix [NASDAQ: NFLX] — $894.95

• Цена акции 13 января 2018: $221,23
• Цена акции 14 июля 2018: $395,97
• Прирост за 6 месяцев: +78,99%

Глядя на Netflix можно сделать вывод, что потоковое вещание постепенно вытесняет киноиндустрию вместе с её кинотеатрами. Ну кто хоть раз не смотрел какой-нибудь сериал от этой компании? «Черное зеркало», «Карточный домик», «Забытые Богом» и «13 причин почему» всё это продукты, которые предоставляет своим зрителям Netflix.

Помимо распространения, компания также самостоятельно занимается производством сериалов, а прибыль от роста её акций просто поражает воображение инвесторов. Особенно если вы посмотрите на их доходность за 10 лет, тогда если бы вы вложили $1.000 в эту компанию вы бы заработали сейчас $74.394,38. А за последние 6 месяцев увеличили бы свои $500 почти вдвое и получили бы $894.95

Формирование инвестиционного портфеля

При выборе инвестиционных инструментов следует руководствоваться двумя видами анализа:

1. Технический. Необходим для оценки стоимости акций конкретной компании в динамике. Проведение данного анализа поможет инвестору понять, в какой момент времени выгоднее всего совершить сделку.
2. Фундаментальный. Требует изучения финансовых показателей предприятия. По результатам этого анализа станет ясно, стоит ли приобретать акции конкретной компании или нет.

При формировании инвестиционного портфеля каждый трейдер должен обратить внимание на акции с максимальной ликвидностью. К ним относятся так называемые «голубые фишки»

Это акции крупных международных корпораций. Они не принесут большого дохода в краткосрочной перспективе, однако станут надёжным вложением.

Помимо «голубых фишек» эксперты рекомендуют приобретать ценные бумаги известных, но менее крупных компаний (их называют акциями второго и третьего эшелонов). По проценту доходности они зачастую опережают международных гигантов. Например, сеть розничных магазинов может значительно увеличить свою прибыль, открыв несколько дополнительных филиалов.

Величина дохода

Конечно же, новичков в первую очередь интересует вопрос о том, сколько зарабатывают на акциях. Многое здесь зависит от того, какой вариант торговли использовал трейдер. Если речь идет о покупке ценных бумаг конкретной компании, то величина дохода будет определяться двумя факторами: дивидендами и степенью подорожания акций. Реальная торговля предполагает меньший риск и невысокую прибыль. А вот спекулятивная предполагает покупку не самих акций, а обязательств на их передачу. В последнем случае размер потенциального дохода увеличивается в разы. Дело в том, что на него влияет «кредитное плечо» — опция, которая предоставляется брокером. Например, если величина ее составляет 1:100, а размер депозита равен 100 долларам, то сделку можно открыть на сумму, которая в сто раз превышает имеющиеся на счете средства.

И все-таки, сколько можно заработать на акциях? Статистические данные подтверждают, что профессиональный трейдер вполне может рассчитывать на 40—60 % годовых. Естественно, это не баснословные барыши, но они намного превышают прибыль по процентным депозитам, которые предлагают банки.

Как зарабатывать на акциях

На акциях можно заработать двумя способами:

Первый: купить, подождать пока их цена вырастет, и продать, зафиксировав прибыль.

Второй: купить, не продавать их и получать дивиденды.

Не обязательно выбирать один способ, можно рассчитывать и на рост цены, и на дивиденды.

Дивиденды – доля от чистой прибыли компании, которую она распределяет между держателями своих акций. Дивиденды не гарантированы. Их размер и регулярность зависят от совета директоров компании.

«Газпром» и «Сбербанк» платят дивиденды один раз в год, «Северсталь» – три раза в год, а «Яндекс» вообще не переводит дивиденды. Всю свою прибыль он вкладывает обратно в развитие бизнеса.

Примеры других крупных компаний без дивидендов: Facebook, Netflix, Alibaba, Google, Amazon. На этих акциях можно заработать только за счёт роста цены.

Как заработать на акциях

Чтобы приобрести долю в какой-нибудь компании, надо купить ее акции. Они обращаются на фондовом рынке. Но доступ туда возможен только профессиональным компаниям, которые имеют брокерскую лицензию и аккредитацию на бирже.

Чтобы стать участником торгов, вы должны открыть брокерский счет у любого аккредитованного брокера. При самостоятельном подборе инвестиционных инструментов:

• вы по телефону даете распоряжение об их покупке или продаже;
• работаете на специальных платформах, к которым брокер даст вам доступ и из нее отдаете распоряжения;
• в личном кабинете на смартфоне или компьютере взаимодействуете с биржей через брокера.

С каждой операции брокер взимает комиссионные, поэтому при выборе компании обратите внимание на тарифы. Если вы совсем не хотите заниматься трейдингом, то рассмотрите уже готовые решения для инвестиций, которые разрабатывают специалисты в брокерской фирме

Комиссионные в этом случае будут выше, потому что вы оплачиваете интеллектуальный труд профессионалов.

Как можно заработать на акциях:

1. Получить дивиденды. Это не всегда возможно и часто не в том размере, в каком ожидаете.
2. Правильно продать ценные бумаги. Это означает, что вы должны продать их дороже, чем покупали. Иногда даже профессиональные инвесторы ошибаются в своих прогнозах. Новичкам уж точно не стоит заниматься самостоятельной торговлей на бирже. Но есть вариант, по которому почти невозможно проиграть. Я говорю об инвестиционных биржевых фондах (ETF).

Кто заработал на инвестициях на бирже

Ещё несколько историй из СМИ.

За 1 год заработать на бирже $300 млн

Брюс Ковнер, выходец из семьи бывших эмигрантов из Литвы, начал свою биржевую деятельность, получив кредит. Он вложил средства во фьючерсные контракты сои. Компания Caxton, которую он создал в 1983 году, приносит миллиарды долларов в год.

Рекордным по прибыльности можно назвать 1987 год, когда Ковнер смог получить доход в $300 млн. Всего успешный инвестор заработал $4,3 млрд.

За одну сделку заработать $1 млн

Не секрет, что на кризисах валют делаются большие деньги. В 1987 году случился «чёрный» понедельник, когда индекс Доу Джонса упал на 23%. В такой ситуации самым выгодным становится продажа падающей в цене валюты и инвестирование в валюту других государств. В данном случае этот трюк проделали с новозеландским долларом, который ещё называют kiwi (киви).

Энди Кригер, воспользовавшийся данной ситуацией, открыл short против kiwi, представляя как трейдер компанию Bankers Trust. У Кригера в распоряжении оказался громадный капитал, его позиция превосходила всю островную денежную массу. Трейдер заработал сумму с семью нулями, а kiwi потерял 5% стоимости. По оценкам аналитиков, заработок мог быть и больше, если бы правительство страны не выставило требований к Bankers Trust прекратить позиции.

Ловкого финансиста в последствии пригласил к себе на работу фонд Сороса.

Портфель в $100 млн. зарабатывает 40% прибыли

Стэнли Дракенмиллер заработал в период политического кризиса в Германии, когда разрушалась Берлинская стена.

В 1988 году, управляя Quantum Fund, на фоне всеобщего скепсиса, инвестор вложил американские доллары в немецкую марку. Убедившись в прибыльности вложения, Дракенмиллер инвестировал в покупку 2 млрд. немецких марок, увеличив прибыль своего фонда на 60%. В дальнейшем, стратег использовал немецкие марки для длинных позиций, которые ослабляли английский фунт.

Подобную тактику финансист применил несколько позже в отношении Банка Англии. Совершив покупку облигаций в кризис, на падении их цены, заработал в период стабилизации и роста.

Рекомендации по созданию портфеля акций

Портфель акций нужно создавать с учетом определенных факторов. Желательно, чтобы к моменту формирования портфеля у трейдера уже было определенное представление об акциях и он мог подбирать в портфель ценные бумаги на основе собственных критериев.

Как создать портфель с акциями:

• Определиться со сроками инвестиций – акции спешки не любят и в краткосрочной перспективе ведут себя непредсказуемо (сезонность, мелкие колебания), поэтому желательно выбирать период от 1 года.
• Определиться с целями вложений и предполагаемой прибыльностью – можно сохранить капитал, а можно его заработать и приумножить. В первом случае выбирают акции с минимальным риском и такой же прибылью, во втором – с большими доходами/рисками.
• Определить для себя оптимальный риск – для кого-то 10% это много, для других 20% мало. Лучше вкладывать в акции с разным уровнем риска – от меньшего до большего.
• Проработать структуру портфеля – диверсифицировать активы по уровню риска, классам, странам, валютам. То есть, включают акции развивающихся и развитых рынков, выбирают разные классы и сферы (текстильная промышленность и нефть, к примеру).

• Выбор момента для входа – это повысит эффективность портфеля. Акции желательно покупать на временном спаде, чтобы потом они в полной мере шли вверх и приносили доход.
• Протестировать портфель на исторических данных – прошлая доходность будущей не гарантирует, но дает полезную информацию с высокой долей вероятности.

Портфель нужно контролировать, периодически добавлять новые акции, избавляться от убыточных, фиксировать уровень прибыльности, анализировать все.

Как купить акции российских компаний

Россия — огромная страна с огромным финансовым потенциалом. И, конечно, у нас есть не мало перспективных акционерных компаний. Покупая их акции можно стабильно зарабатывать.

Купить акции российских компаний сейчас достаточно просто. Например, брокер Финам позволяет сделать это в буквально за минуту. Однако, надёжный ли это брокер?

На самом деле — надёжный. Я бы сказал, сейчас это один из лучших брокеров на всём постсоветском пространстве. Компания крупнейшая по числу клиентов. Причём популярность её обусловлена не столько рекламой, сколько репутацией (компания работает уже более десяти лет, имеет лицензию Банка России и не замечена в махинациях).

Есть и другие замечательные брокеры у нас в стране. С чистой совестью могу посоветовать брокерский сервис от Сбербанка (удобно использовать их приложение «Инвестор») и ВТБ Брокер.

В последнее время на слуху также брокер Открытие. Однако, эта банковская группа сейчас находиться под санацией. То есть, мягко говоря, Банк России не доволен ими. Так что, я бы тоже не рекомендовал в настоящее время пользоваться их услугами.

Как купить акции и получать дивиденды

Если мы разобрались с тем, как жить на дивиденды, то давайте разберёмся и с тем, как покупать дивидендные акции, чтобы начать получать выплаты.

Дивидендные выплаты автоматически приходят на брокерский счёт – специальный счёт, который должен открыть каждый инвестор перед покупкой акций. Затем нужно просто держать бумаги и не продавать их.

Брокерский счёт оформляется у брокерской компании (брокера) – это посредник на бирже, который обеспечивает все сделки инвестора. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка», брокер принимает поручение и переводит деньги в ценные бумаги, а затем записывает сделку на брокерский счёт инвестора.

В России есть две биржи, где продаются дивидендные акции. Первая – Московская биржа, на которой проводят торги российскими акциями. Вторая – Санкт-Петербургская. На ней торгуются иностранные ценные бумаги. Инвестировать в акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Все сделки проходят только через брокера.

За каждую операцию брокеры списывают комиссию. Обычно не больше 0,3% от суммы покупки или продажи бумаг. Налоги за дивиденды тоже рассчитывает брокер. Он сам удерживает 13% и отправляет их в ФНС.

По американским ценным бумагам налог составляет 30%, но если подписать форму W-8BEN, то налог будет 13%. Форма подтверждает, что вы налоговый резидент РФ и должны платить российские налоги. Подписать W-8BEN можно, обратившись в поддержку брокера.

Оформить брокерский счёт и купить дивидендные акции онлайн можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».

Заполните заявку на брокерский счёт и брокер откроет его за 2–3 дня.

Когда счёт оформят, войдите в личный кабинет, пополните счёт картой, выберите нужные ценные бумаги и купите их. Доступы в кабинет тоже даст «Тинькофф».

Комиссия за сделки от 0,025%. Пополнение счёта или вывод денег бесплатно, а начать инвестировать можно без минимального порога входа.

Отслеживать динамику активов и продать их можно тоже через кабинет, а чтобы узнать даты выплат дивидендов, зайдите в раздел «Календарь инвестора».

Полученные дивиденды выводятся на обычную карту.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации. Инвестируйте как профи – без опыта и специальных знаний   

Читайте: 

Сколько зарабатывают на акциях?

Зарубежный фондовый рынок имеет массу интересных вариантов для инвестирования в его активы. Разнообразие, которое представлено на американских биржах объясняется тем, что в США доступно намного больше компаний чем на российских просторах. Иностранные акции, зачастую, также намного доходнее наших.
Если вы собираетесь заняться вложением денег в ценные бумаги, то у вас конечно же возникает законный вопрос о том сколько зарабатывают на акциях? Наша статья даёт на это ответ. Мы взяли краткосрочный период в полгода, чтобы продемонстрировать вам, что даже на таком участке времени можно существенно увеличить свои инвестиции. Но не стоит забывать о том, что многие финансовые специалисты и топовые инвесторы рекомендуют вкладывать свои деньги только долгосрочно (от 5 лет и более). Впрочем, это уже отдельная тема для разговора.

Ниже мы расскажем о том, сколько бы вы могли заработать сейчас, если бы вложили небольшую сумму в $500 в эти акции одних из лучших компаний мира шесть месяцев назад. Мы просим заметить, что здесь приведены только удачные примеры, поэтому помните о том, что фондовый рынок никогда не даёт никаких гарантий.

Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России

Как видно из таблицы, цена акции может быть разной. Имеет значение не номинальная стоимость, а движение стоимости вверх или вниз.

Как зарабатывать на акциях Газпрома

Анализируя динамику котировок акций газовой компании за последнее десятилетие, можно прийти к ошибочному выводу о ненадёжности инвестирования в них. Ценные бумаги Газпрома и в самом деле подешевели с 360 руб. в 2007 году до 244 в 2020. Падение курса произошло в 2008 году и объясняется мировым финансовым кризисом, повлекшим снижение цен на углеводороды. Однако именно тогда акции компании приобрели высокую инвестиционную привлекательность и сейчас стабильно растут.

Акции Газпрома обладают следующими преимуществами:

• Они доступны. Приобрести акции российской компании может любой гражданин РФ или иностранец, открывший счёт в Сбербанке РФ, для чего достаточно предъявить паспорт. Это же можно сделать и в Газпромбанке.
• Налоговая ставка при покупке – всего полпроцента.
• Все акции Газпрома – простые, привилегированных нет.
• Их столь же просто продать, как и купить.

Сколько можно заработать

Заработок на акциях Газпрома представляет собой дивиденды, составившие в 2019 году 16,6 руб. на каждую из них. По поводу роста котировок прогнозы аналитиков самые благоприятные: компания реализует ряд перспективных проектов. Строятся новые газопроводы, цены на углеводороды растут, что неизбежно ведёт к повышению курса ценных бумаг.

Как заработать на акциях Сбербанка

Котировки ценных бумаг Сбербанка меняются буквально каждый день и в настоящее время довольно быстро растут. Доходность в 2020 году составит 19–20 рублей на одну акцию. Рост выплат инвесторам обусловлен изменением порядка расчётов (с 2019 года на дивиденды выделяется до 50% всей прибыли крупнейшего в России финансового учреждения). Процент по привилегированным и обычным акциям равный.

Прибыль акционера облагается подоходным налогом – 13% от начисленной суммы. Исключение составляют клиенты, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке с обязательством хранения средств в течение трёх лет.

Чтобы стать инвестором Сбербанка, необходимо приобрести его акции одним из четырёх способов:

У другого владельца, получить их в дар, поменять или унаследовать. Для реализации каждого из перечисленных сценариев требуется обращение к брокеру, заключение договора и внесение изменений в реестр банка.
В брокерской конторе

Следует обращать внимание на размер комиссии.
В отделении Сбербанка. Самый простой способ, но цена акции устанавливается не рыночная, а номинальная, обычно более высокая.
На бирже

Для этого необходимо заключение договора с брокером-оператором Московской биржи, оформление заявки и установка специального приложения на мобильное устройство.

Позиции шорт

Не стоит забывать и о том, что инвестирование в ценные бумаги можно вести на позициях шорт (когда рынок падает, вы на этом зарабатываете). Стратегия работы с шорт-позициями аналогична лонговым. После пробоя вниз ждём ретест (подтверждение) силы продавца и входим в позицию с целями построения вилки после первого пробоя.

Ситуации, в которых можно торговать в шорт

• Мировое событие, после которого велика вероятность падения рынков акций. В качестве примера можно привести дату 23.06.2016, когда прошёл референдум о членстве Великобритании в Европейском союзе, известный как Брексит.
  Все рынки после 2 торговых дней пошли на спад. На европейских рынках практически все сектора упали на 20-30%: самые впечатляющий провал был в финансовом секторе. Рост же случился в «золотом» секторе, так как в случае нестабильных ситуаций многие осуществляют хеджирование в драгметаллах. Падение на рынка США было менее значительным (на 7-10%), но факт остаётся фактом. В таких ситуациях можно и нужно быть в тренде и работать на падение. 2 дня рынок падал, и в свой карман можно было унести 5-10% практически в любом секторе. Через 3-5 дней произошло полное восстановление рынка, и об этом референдуме уже никто не вспоминал;
• Падение цен на нефть. В этом случае торгуйте в шорт на акциях в секторе энергетики. Нефть тянет за собой практически все сектора в том направлении, в котором идёт сама, но самой зависимой от неё отраслью является, по понятным причинам, энергетика;
• Квартальные отчёты. Вероятность того, что после публикации отчётов акции компании, которые я рассматриваю в качестве претендентов на покупку, упадут, к вероятности роста, составляет, по моему опыту, 80/20. Новичкам использовать этот вариант я не советую, так как в этот момент в игру вступают большие, очень большие, игроки. Сначала они скидывают ранее купленные активы перед отчётом, чтобы снизить их стоимость. А потом? Правильно, сами же берут их, но уже гораздо дешевле;
• С использованием уровней сопротивления. Если вы заметили, что цена постоянно отбивается от конкретного уровня и не идёт дальше, покупайте на этом уровне. Фиксируйте профит, когда цена будет подходить к уровню поддержки. Оцените запас хода в процентном выражении до следующего уровня поддержки. Ищите уровни сопротивления у претендентов в ваш портфель, которые рассматривались для покупки в лонг. Когда вы закроете позицию лонг, вы сможете открыть позицию шорт, если действительно уверены в своём выборе.

Важные выводы

Друзья, думаю, что теперь вы во всем разобрались и поняли, что вложения в акции можно делать с минимальных сумм.

В акции можно инвестировать с 1 000 рублей

Что нужно обязательно запомнить тем, кто планирует заниматься инвестированием в акции:

• рынок ценных бумаг стабильно растет в долгосрочной перспективе – это более надежное вложение, чем банковские депозиты;
• доход на бирже неограничен, но есть риски;
• действовать на рынке придется через брокера, поэтому выбирать его нужно внимательно;
• для торговли не нужно экономического образования, но лучше пройти обучение у профессиональных инвесторов;
• рассчитывайте на долгосрочную работу – реальная прибыль приходит с опытом.

Желаю вам удачных инвестиций, благополучия и процветания!

делового олнайн-журнала «ПАПА ПОМОГ»,